2020年，公司搭建“資金池”，通過4個(gè)月的運(yùn)行，幫助富油公司、電化公司解決了6.97億元過橋資金需求，切實(shí)幫助困難企業(yè)解決過橋資金需求，一定程度上實(shí)現(xiàn)了盤活存量資金、減少外部融資、節(jié)約財(cái)務(wù)成本的目的，效應(yīng)初步顯現(xiàn)。
“資金池”是指將集團(tuán)企業(yè)分散資金匯聚到一起，形成一個(gè)像蓄水池一樣的儲存空間，通過單位內(nèi)部對有效的資金調(diào)配使用，滿足相關(guān)單位在任意時(shí)點(diǎn)上的資金需求，資金流入流出保持一個(gè)相對穩(wěn)定的狀態(tài)，達(dá)到資金的合理配置，發(fā)揮時(shí)間價(jià)值。
公司所屬單位經(jīng)營狀況參差不齊，經(jīng)營狀況較好單位閑置大量資金，部分單位資金長期緊張，融資置換所需過橋資金基本依靠外部解決，產(chǎn)生大量財(cái)務(wù)費(fèi)用支出，為將該部分收益留存內(nèi)部單位，同時(shí)適度減少外部銀行融資，優(yōu)化資金配置、加速資金周轉(zhuǎn)，從而降低整體財(cái)務(wù)成本。在陜煤集團(tuán)、陜煤財(cái)務(wù)公司的大力支持下，公司搭建了財(cái)務(wù)公司“資金池”。
在資金池建立伊始，通過財(cái)務(wù)公司對產(chǎn)品介紹、業(yè)務(wù)詳解、系統(tǒng)測試等一系列工作，各單位對“資金池”有了初步的認(rèn)識，經(jīng)過4個(gè)月的運(yùn)作，各單位切實(shí)感受到了“資金池”所帶來的便捷和實(shí)惠。
2021年，公司將進(jìn)一步發(fā)揮票據(jù)池優(yōu)勢，嘗試將銀行票據(jù)池與財(cái)司商業(yè)匯票有機(jī)結(jié)合，通過“票據(jù)池”額度調(diào)配，緩解資金緊張狀況，提高市場競爭力，進(jìn)一步降低財(cái)務(wù)成本。（財(cái)務(wù)資產(chǎn)部 王強(qiáng)）
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