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“今天的貼票利率具體是多少呢？”“今天利率有所下降，下降了……”“好的，趕緊聯系銀行進行貼票……”

這是泰和公司財務資產部在日常工作中經常進行的對話。由于該公司所處的行業是傳統的蘭炭行業，銷售貨款的結算方式主要依賴于商業匯票，其占比高達80%。然而，在支付原料煤采購款時，通過計算票據與現金結算利得，該公司更傾向于使用現金方式。因此，票據貼現業務成為了財務資產部日常工作中不可或缺的一部分。

為了牢固樹立四種經營理念，用“緊日子”過“好日子"的思想，財務部經過與多家銀行機構的溝通與合作，最終發現招商銀行提供的貼現利率更低，且擁有更為優惠的貼現政策。在利率下行的市場環境下，與招商銀行采用了無戶貼現的新模式，使得支付銀行承兌票據的貼現利率比當日市場貼現率低0.2%，本月節省了財務費用2.24萬元，1-9月累計節省了財務費用7.78萬元。同時認真研究稅收政策，加強與稅務部門溝通聯系，積極享受國家殘保金稅收優惠政策，減少稅費支出約18萬元。

下一步，泰和公司財務資產部將繼續與金融機構保持積極的合作關系，爭取獲得更加優惠的貼現政策，用數字書寫責任，用行動詮釋擔當，為實現降本增效的目標繼續貢獻財務力量。（張茸禎）